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Estas son algunas frases con las que los estafadores intentan atraparnos, pero definitivamente no es una lista exhaustiva. Según un informe de la Oficina Federal de Investigaciones, los estadounidenses perdieron $10.3 billones de dólares en diversas estafas el año pasado. Se trata de la mayor pérdida en cinco años. Las estadísticas no mienten y no podemos ignorarlas o corremos el riesgo de que nos sumen a la cifra.

No seas víctima de estafadores. Como tu institución bancaria, queremos informarte sobre tres estafas financieras específicas a las que debes prestar atención. Estamos en esto juntos.

1. Estafas de lotería

"¡Has ganado!" Las palabras infames que a todos nos encanta escuchar, pero solo cuando son ciertas. Muchos estafadores se aprovechan de nuestro sentimiento innato de querer ganar y es por eso que utilizan la promesa vacía de ganar un premio como la lotería. Con este método, solicitan al objetivo que ingrese información personal o pague dinero. Afortunadamente, hay pistas para reconocer este tipo de estafas.

Según la Comisión Federal de Comercio, aquí hay tres signos de una estafa de lotería/premio:

- Tienes que pagar para recibir tu premio (los premios reales son gratis).

- Dicen que puedes aumentar tus probabilidades de ganar pagando.

- Tienes que ingresar tu información financiera.

2. Estafas de mulas de dinero

Los estafadores han encontrado a sus cómplices en el crimen: las mulas de dinero. La mula de dinero desempeña el papel de intermediario que ayuda a lavar el dinero obtenido ilegalmente de estafas en línea. Su posición crea una distancia entre la víctima y el delincuente (el estafador), lo que dificulta que las autoridades puedan perseguir el rastro del dinero.

Según el FBI, aquí hay dos vías comunes para una estafa de mula de dinero:

-Oportunidades laborales de trabajo desde casa.

- Recibes correos electrónicos no solicitados o mensajes directos en las redes sociales que prometen dinero fácil con poco o ningún esfuerzo.

- El “empleador” utiliza servicios de correo electrónico basados en web (Yahoo, Gmail, Hotmail, etc.).

- Solicitan que abras una cuenta bancaria con tu propio nombre o a nombre de la empresa que formas para recibir y transferir dinero.

-Plataformas de citas y redes sociales.

- Un contacto en línea solicita que recibas dinero.

- Piden los datos de tu cuenta para ingresar dinero

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3. Estafas de pagos excesivos

¿Estás pensando en vender algo? Debes estar atento a posibles estafas de pagos excesivos. En este tipo de estafa, alguien responderá a tu publicación o anuncio y se ofrecerá a utilizar un cheque de caja, un cheque personal o un cheque corporativo para pagar. Esto puede parecer algo normal hasta que al comprador se le ocurre una razón para emitir un cheque por encima del precio solicitado y pedirte que le devuelvas la diferencia.

Una vez que deposites el cheque y transfieras los fondos en exceso a tu supuesto comprador, el cheque rebotará y tu serás responsable por el monto total. Esos cheques son falsos, pero lo suficientemente buenos como para pasar como buenos a primera vista.

Según el Departamento de Justicia de New Hampshire, aquí hay tres formas de evitar una estafa de pago excesivo:

- No aceptes cheques por un valor superior al precio solicitado.

- Considera un método de pago alternativo.

- Si aceptas un pago con cheque, espera a que el cheque sea procesado y los fondos depositados en tu cuenta antes de emitir un pago por los fondos en exceso.

Toma el control. Si no estás seguro de si lo que recibiste podría ser una estafa, comunícate con nosotros y pregunta. La conclusión más importante de esto es denunciar cualquier posible estafa para que otros no se conviertan en víctimas. Juntos podemos cambiar las estadísticas.

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